摘要：我从事信贷行业已经有了六年的时间了, 在这期间我看到了太多的人被“携程拿去花套现”这几个字所给坑害到了倾家荡产的地步。在市面上存在着所有那些打着所谓的“提取”以及“秒到账”这样旗号的第三方平台, 这些 ...

在网上搜索“诚e赊怎么套出来靠谱取现流程”的别信人数量其实不少。很多中小企业主在被周转资金逼到紧急情况的赊套时候, 会觉得既然赊账额度空在那里放着没用, 不如把它弄成现金来应急解决一时的困难。

但是现取现我做了七八年的供应链风控工作之后, 我观察到并且经历过太多实际资金投入进去、结果导致账户直接被冻结或者封禁的靠谱严重案例。这种操作方式事实上根本就没有所谓的流程“靠谱”可言, 大家需要充分认清这一现实风险。

诚e赊套现取现靠谱吗

所谓的别信靠谱流程, 大概就是找个人来当这个中间人, 去搞一些虚假的订单, 顺便虚构一下发货的情况, 好把那个赊账的额度, 转换成进到对公账户里或者是个人账户里的现金流。这个事儿听起来好像是赊套走了一个正常的采购过程, 但是平台后台那边留着的物流数据、收货地址还有买家画像这些个东西,现取现 那就全都对应不上了。

我在去年帮助一个建材厂查账的靠谱时候发现, 他们按照这个所谓的流程去操作过了整整三个月的时间,可是到了第四个月, 额度就直接归零了, 甚至连正常进货这种事儿都给卡住了。

诚e赊取现违法在哪

大家伙儿的流程想法是, 这里并不是说光用一个“违规”的名头就能把事情给盖住。用虚构买卖的别信方式来骗取信用额度这件事呢,当那个涉及的钱数达到了一定的标准之后,它在法律上走的是合同诈骗或者是信用卡诈骗的相关条款。

就在去年的赊套时候, 某个地方的法院就审理过一个案子, 那个人是通过有关联的店铺来回下订单然后套取现金, 总金额有二十多万, 最后那个带头的人被判处了两年半的刑期。有许多人会以为说,现取现 “我又没有去偷也没有去抢”, 不过在目前的司法实践当中, 制作虚假的交易记录这个事情本身, 就已经构成了定罪的依据所在。

诚e赊套现后果有多重

最直接的靠谱后果就是账户被冻结。这不仅仅是流程降低额度, 而是整个诚e赊功能都被彻底锁死, 并且关联的支付宝商家服务也一起停摆了。在后续需要申诉的阶段, 还要等待风控进行重新评估, 这个过程少则一两个月, 多则长达半年。

在这个期间货款收不进来, 供应商却要现款结算, 由此导致的现金流断裂, 比套现时缺的那点钱要严重得多。此外, 征信报告上也会留下记录, 从而影响到所有信用类产品的审批。

诚e赊取现风控怎么触发

你想靠着去“小心操作”把风控给绕过去, 这是根本不行的。现在这个平台是天天都在跑数据的, 那些数据里就包含这么几点内容, 你看一下就是: 收货地址跟工商注册的信息是不是匹配的, 物流单号是不是真的有人在揽收的, 买家和卖家之间存不存在关联关系的, 下单的这个时间段还有交易的金额是不是出现了异常的。

如果是一个指标被触发了的话那就直接就被标记了, 要是三个指标同时都亮灯的话那就是要进到人工审核的流程里去了。中间人跟你说他跑了那么多单都没有出问题, 这大概率是因为事情还没有轮到他来扫尾, 再一个就是他的风控等级和你是不一样的。

诚e赊套现怎么止损

一旦已经踩进去了, 最该做的一件事是立刻停止后续虚构订单,千万别想着再跑一单把账平上,因为越平窟窿就越大。主动联系平台客服说明情况, 申请在额度冻结期间走正常还款流程, 以便把逾期风险摁住。

同时同步准备真实的供应链合同、发票以及物流单据, 好让万一进人工审核的时候能拿得出来。把时间拖得越长, 那个系统里头打的标记就会变得越深, 到后面想要把它弄好的时候, 就得费更大的劲儿。

资金周转变得紧密拮据的时候确实是让人感到十分难熬的一种状态, 但是如果拿着信用账户去进行这种投机行为, 最后失去的绝对不只有几千或者是几万元的金钱那么简单, 更是未来一到两年的时间里面你在这整个商业体系里面的信用的基础盘, 踏踏实实地去运行供应链, 并且把应收账款的周转效率给提高上去, 这种做法相比于任何所谓的靠谱的流程来说都是更加有效的。