摘要：我在做金融合规这一行干的时间有六年多了, 亲眼看到了太多人在那里拿着阿里巴巴旗下1688平台的诚e赊额度在那里琢磨, 想要研究一下怎么把这个额度给变成现金来用, 有的人心里头想着这不过就是一个信用额度 ...

诚e赊是赊套1688给买家开的信用额度, 它的本意是方便大家进货周转。最近总有我的现取现别想商同行来问我, 能不能把这笔额度套现变成现金。对于这个问题,家冻 我每次给予的回答都是完全一样的, 那就是告诉大家千万别碰。

因为我做了十一年的号追批发生意, 身边发生过很多这样的案例, 有些人就是因为在上面栽了跟头, 结果账号被冻结, 还要面临追款以及走法律程序的后果, 这样的事儿已经不在少数了。所以,多惨 今天我会把我自己所知道的内情全都摊开来给大家说清楚。

诚e赊套现会被罚吗

处罚的赊套力度并不是很轻。1688平台的现取现别想商风险控制工作, 并不是依靠人工实时地进行监控, 而是由系统在日常时间内不断地运行交易模型进行检测。

你发出的家冻那一笔所谓的进货订单, 如果出现收货地址是中介使用的固定地点、所销售的号追商品与该店铺实际经营范围不匹配、或者同一群下单人员在较短的多惨时间内部署了集中订单的情况, 这类行为特征是非常容易被人察觉且过于明显的。

我认识一个干五金生意的赊套同行, 这个人找人去当了那种所谓的卡商, 结果才过了第二天, 他的账号就被限制发货了, 信用额度这一块直接就是归零之前没有结清的那些要款都得连本金加上利息一起补回来。

让人困扰的现取现别想商事情在于关联封禁这一情况。在你名字底下的家冻所有店铺以及相关联的账号都将被进行风险标记处理。我那位同行后来打算重新开启一家店铺,号追 但是实名认证这一环节没能通过验证。此事一直拖延了大半个月的多惨时间最后才申诉成功。然而账户的额度再也没有恢复过来过。

诚e赊取现怎么被识别

话讲通俗一点, 就是存在着三个维度的情况, 分别是资金流的走向, 还有物流的动态, 以及信息流的变化过程。

如果你下单购买了总价值为五千块的螺丝钉, 而物流系统显示该包裹是发给了某一个特定的人, 并且收货的具体地址是在写字楼里面, 而不是在工厂厂区之内, 那么这一笔订单就会被直接纳入到需要进行人工仔细审核的队列当中去等待处理。

如果你的角色定位是一个专门售卖劳动防护用品的卖家, 但是你却在交易记录里频繁地进行所谓的“采购”手机配件这类行为, 风控检测系统一眼就能看清楚这中间的矛盾和问题。若是连续出现了几单具有这种特征模式的交易行为, 整个风控判定系统就会径直地把这些交易标记为存在异常的款项往来。

那个中介机构那边也隐藏不住情况。

他们经常会使用那些没有真实物流信息的虚拟单号, 或者是找真实的买家来配合进行签收这个动作, 但是阿里巴巴的1688平台和菜鸟网络还有各大快递公司之间的数据都是相互连接起来的, 当把包裹的具体流转轨迹和实际签收的人的信息放在一起进行比对核对的时候, 看起来像是虚假的交易行为基本上就会全部显示出来了。

诚e赊套现有什么后果

情况轻一点的话, 就会导致你的额度被冻结, 以及店铺的权重被降低, 你以前积攒的信用分会在一夜之间全部都归零。情况重一点的话, 就会把你还没有还清的账单转包给合作的金融机构去进行催收, 那些催收电话会打到你的手机上、还会打到家人的手机上, 这种事儿在圈子里面已经被传得广泛得很了。

我见过那个情况特别糟糕的案例, 就是一个做服装批发生意的老板, 他去找中介弄了大概十几万块钱的钱款。中间有一笔订单被系统识别为异常情况, 平台就直接去报警了公安机关介入之后对他做了询问笔录。

虽然涉案的金额没有到刑事立案的标准就没有再深究下去责任, 但是前前后后折腾了四个多月的时间。最后导致他的店铺直接关了门, 仓库里剩下的货物全部都只能打折变现处理。综合算下来, 亏损的资金数额远比他所套出来的钱要多得多。

诚e赊能换成现金吗

在技术层面, 确实有人正在从事此项操作, 但是对于这件事来讲, 它是非常明确地被规则所禁止的行为。1688的用户协议里面把话写得清清楚楚, 诚e赊这个额度只能够限制在平台内部进行消费, 任何去把额度转变为现金的做法都会构成违约的情况。

中介他们赚取的费用是手续费, 一旦发生了问题来逃跑的是中介这些人，而所有的风险就全部都要压在你的身上面。

等到真正急需周转资金的时候, 1688后台事实上是存在一个正规的信用贷款操作入口的, 其具体的信用额度、实际利率以及需要还款的时间周期全都是清晰可见的。我自己在后来面临资金紧张的问题时, 正是采取了这样的一种处理方式。

虽然所需要支付的利息并不是十分低廉, 但是这种做法绝对不会引来罚款的行为, 也不会导致账号被冻结的后果, 更不会在传统意义上的不良信用记录中留下任何污点, 因此最起码能够让人在晚上睡觉的时候心中踏实, 没有丝毫的焦虑感。

诚e赊违规怎么补救

如果你已经被系统识别出来了, 那就不要急着去找什么中介去进行所谓的“洗白”操作, 因为这其实是一个让自己陷入更糟糕境地的行为。

正确且稳妥的做法应该是登录到1688的后台管理页面, 在“我的店铺”这一板块当中找到申诉的相关入口, 然后在里面清楚地说明真实的交易背景情况以及收货人之间的关系, 并且提交物流方面的凭证和沟通记录的截图作为证据。

我认识的一个从事五金行业的同行就是依靠这种申诉方法成功恢复了账号的状态, 虽然他的额度确实大幅度下降了, 但是起码账号主体还是保留住了。如果一直拖延不处理的话, 系统将会把你当作高风险的用户进行持续处理, 这会导致你在后续的环节中变得越来越被动。

千万不要以为只套现一次就没有什么问题, 因为风控模型关注的是你长期累积下来的行为轨迹, 所以你的信用画像已经发生了改变, 等到真正需要用到诚e赊的那一天, 你的额度可能只剩下几百块钱, 到那时想要进行正常的资金周转就已经太晚了, 这一笔账应该算得清清楚楚。